▷ Modelo de Carta de confirmación de saldos en Word

Los asuntos contables de una empresa deben gestionarse con bastante minuciosidad, y parte de esta gestión recae en las entidades bancarias que llevan un registro claro de los ingresos y egresos de las compañías. Por ello, cuando se necesita conocer un estado del dinero que se tiene, se puede solicitar una carta de confirmación de saldos.

Formato:	Microsoft Word
Se rellena en:	16 Minutos
Total descargas:	+700
Ver y/o Descargar:	Modelo de Carta

¿Qué es una carta de confirmación de saldos?

Estos son documentos que emiten los bancos, pero para que lo hagan, antes se tiene que realizar una solicitud. En esta, la compañía le pide a la entidad bancaria que le dé los estados de alguna cuenta corriente o de ahorro que mantenga la empresa como cliente. En este estado, se especificará la cantidad exacta de activos que se tenga en ese momento.

El objetivo de esta clase de documentos es bastante variado, pero en la mayoría de los casos se utiliza cuando se pretende hacer una operación comercial importante. Con este documento se verificará que se tiene fondos suficientes, pues es un documento oficial que puede emitir la entidad bancaria.

Modelo de carta de confirmación de saldos

[Nombre de la empresa]

[Dirección]

[Medios de contacto]

[Ciudad] [Día, mes y año]

[Nombre del banco]

[Nombre de la sucursal]

Asunto: Petición de confirmación de saldos.

Reciba un cordial saludo. Yo [Nombre y apellido] Gerente del departamento de contabilidad de
[Nombre de la empresa] me comunico con ustedes para solicitar de manera formal que se emita una confirmación de saldos por el periodo de [Día, mes y año] hasta la presente fecha en la cuenta bancaria [Número] que la compañía que represento mantiene con esta entidad.

Requerimos que se entregue, además, un extracto bancario de la cuenta antes mencionada, con rapidez absoluta para realizar controles internos.

Una vez la información solicitada esté lista, estaremos esperando la notificación para ir a retirar el documento de manera presencial en sus oficinas el día [Día y mes] del presente año.

Sin otro particular, me despido a la espera de su pronta respuesta.

Atentamente,

[Nombre y apellido]

[Firma]

📝 Descargar Modelo

¿Qué debe incluir la confirmación de saldos?

Para que el documento quede muy bien escrito. Se debe redactar prestando atención a los siguientes elementos:

Fecha

Al inicio se incluirá el día, mes y año de la emisión del documento. Esto verificará cuándo se ha enviado y le dará mayor validez.

Membrete

En el membrete se identificará a quién está enviando la carta. En este caso será el nombre, la dirección y los medios de contacto.

Destinatario

Ahora se incluirá la información del a quién va dirigido el documento. Si no se conocen exactamente los datos, se colocará el nombre de la oficina o “A quién pueda interesar” para hacerlo más general.

Cuerpo

La carta siempre iniciará con un saludo formal, para luego atender el requerimiento del documento. Se debe hacer referencia al número de cuenta consultada o por consultar, el periodo al que corresponde la confirmación de saldos y si es un documento enviado por el banco, se mencionará la cantidad de activos disponibles.

Firma y sello

Estos dos elementos son muy importantes, porque le darán validez a la carta. Ya sea que la envíe una empresa al banco, o que el banco el responda a la compañía, siempre se deberá colocar la firma y el sello.

¿Quién puede redactar la carta de confirmación?

Lo más común es que el documento sea escrito por un trabajador de la entidad bancaria en la que se está pidiendo la confirmación. El asunto es que con el paso del tiempo, acceder a la información bancaria es mucho más sencillo.

Esto significa que un cliente puede escribir la carta, o imprimir el estado de cuenta que necesita, y luego llevarlo a la entidad bancaria. Lo que hará el agente autorizado es verificar que aquella información es verdadera y colocará su firma y sello.

Pero para evitar cualquier tipo de inconveniente, lo mejor es que se solicite ante la entidad bancaria. Así te aseguras de que la información es veraz.

¿Para qué se usa la carta de confirmación?

Aunque se puede emplear para una gran cantidad de cosas, hay dos usos bastante frecuentes que son:

Actividades comerciales

Si quien solicita el documento quiere llevar una transacción comercial, el vendedor podría pedirle una confirmación de saldos. Así se asegurará que tiene los fondos suficientes para cubrir el pago de la transacción y se podrá a llevar a cabo sin problemas.

Registros internos

Todas las empresas tienen una oficina contable que se encarga de registrar los ingresos y egresos de la empresa. Aquellos fondos entran y salen del banco, por lo que la entidad también tiene un recuento de todas las operaciones y el estado actual de las cuentas.

Así, la compañía podría pedírselo para hacer una auditoría general o para verificar que los estados de la empresa correspondan con los del banco.